朋友介绍外汇炒作，自称是外汇真金融，投资后发现不对劲

大多数投资者在选择外汇融资时都会面临一个问题：如何识别合法的外汇经纪商？一旦不小心选择了黑平台，年轻人就会失去多年的积蓄，甚至破产。今天分享的主题是：如何正确检查外汇经纪商的真伪？

(1）外汇经纪商监管局

(2）外汇经纪商主标识与白标的区别

(3）世界知名的MT4交易软件真假

(4）权威官方Myfxbook查询的交易者分析

(5）投资者出入金渠道分析

(6）银行分离账户分析

(7）模拟账户分析

(8）外汇经纪业务平台运营模式

外汇联盟-潘梦珠

第1条：外汇经纪监管：离岸监管、境内（国内）监管、国际监管

监管最严的是国内监管，其次是国际监管，最后是离岸监管

离岸监管

离岸监管证券公司风险较高，获得监管牌照只是简单的财务报表和少量年费。此外，证券公司无需在申请区域设有实体办公室。这些离岸受监管的证券公司，基本上都是以完整的赌博模式处理客户订单。经纪商的利润取决于客户的亏损和订单的数量。也有极少数做市商纯粹赚取交易佣金，提供银行报价。只有当客户获得更多利润时，他们才能继续作为主要客户。增加交易以赚取佣金。

国际法规

与离岸监管相比，国际监管要严格得多，例如持牌机构的最低资本要求要高得多，监管费用也高于离岸监管。常见的有英国的FCA、美国的NFA、澳大利亚的ASIC等。

国际监管机构也可以对其他国家的证券公司进行监管，前提是该证券公司的主要经营地在本国并接受本国的监管。只有在这些基础上，他们才能申请FCA、NFA等国际监管。

国家监管

全球监管最严的属于亚洲国家，但亚洲国家其他国家的本土证券公司不仅有国内监管，也有国际监管。从监管的角度来看，基本上可以认为国际监管等同于亚洲国家的监管。但是，具有国际监管的证券公司设立在证券公司总部所在国以外的国家。公司分支机构可以申请破产清算。但是，国家监管的证券公司不可能轻易破产。如果政府持有股份，证券公司将接受定期和严格的抽查。国家监管证券公司的经营与国家金融市场的发展息息相关。 .

了解国家监管和国际监管

国家监管和国际监管的证券公司是主要证券公司，国家监管的证券公司是国家政府认可的。监管机构持有一定比例的股份。为防止金融犯罪，造成国家损失，定期对金融机构进行检查。

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第二条：外汇经纪商主标签与白标的区别

主要标准外汇经纪商

主要针对外汇市场的主流外汇平台。主汇标拥有一套完整的交易系统，拥有MT4的所有权限，还可以进行二次开发和添加风控插件，支持结算后台。主标签平台拥有自己的独立服务器和自己的流动性提供者，不受任何限制。在现实生活中，主要投标人的类型相当于房地产开发公司。从征地开始，到建设、销售、物业服务，这四个环节均由公司内部职能人员完成。

白标经纪人

有全白标、半白标和有限白标。这里只讨论全白标签，因为其余两种白标签类型根本不受监管。白标是指某大券商向另一家想成为券商的公司提供IT服务，使其拥有自己的标识，并以免费商标向客户报价，成为白标券商。通俗的理解是，白标是附属于某主牌经纪商的附属平台，有点类似于代工。比如上面对主要券商的白话解释就是一个例子。白标经纪公司相当于房地产营销代理，专门寻找房地产开发公司与房地产销售对接。你有房产，我有卖的。往往代销公司的销售顾问只负责卖房，不负责售后。

第三条：全球知名MT4交易软件真假鉴别

MetaTrader 4（简称 MT4） 由 Metaq Software Company 发布，专为金融中介机构定制 一个先进的在线交易平台，旨在为金融中介机构的客户提供交易外汇等金融产品的交易平台交易所、差价合约、股票和期货市场。

截至 2013 年，全球 30 个国家的 100 多家外汇经纪公司和银行选择了 MT4 软件作为其在线交易平台。 MT4集行情图表、技术分析、订单交易于一体。这三个功能是比较好的软件之一。

MT4如何辨别真假

(1）手机版：苹果手机用户可以直接在APPStore搜索MT4。安卓用户注意，千万不要扫其他两个二维码下载，先下载安智市场APP ，打开搜索MT4，这时候你会发现至少有5个和MT4非常相似的APP，请选择名称为“Meta Trader 4”的APP下载，由于APP是国外开发的，目前，大部分华为手机用户使用MT4，名称会出现乱码，但这不影响订单交易。

(2）电脑版MT4：如果你去官方MT4下载下载，会默认是MT5，因为这是目前公司极力推荐的软件，但市场是一样。如果是学看图也没关系。如果想用电脑进行实盘交易，请到合作券商官网下载。

第四条：权威官方Myfxbook查询的交易者分析

Myfxbook.COM 是全球公认的交易者业绩公告网站。您可以在Myfxbook中输入经纪商的交易员姓名，查看该经纪商的中奖率是否与经纪商宣传的一致。

下图是一个例子。搜索到的交易者的名字非常相似。名字都是客户在券商开的自营账户，然后链接到Myfxbook。以下英文No Experience表示没有交易经验。我们要点击系统，这里的交易员都是在券商工作的。

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那么我如何确定我找到的交易员是我投资的经纪公司的员工？为了避免我的广告下图涉及涂抹经纪人和交易员的名字。这是打开一个交易者的信息详情页面，可以看到交易者的胜率和亏损率，也可以看到你在哪个券商工作。

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第五条：投资者进出金渠道分析

(1）银行电汇：可根据证券公司提供的银行账户直接汇款。汇款时注意查对方银行账户开户名是否为本人姓名经纪公司手机炒外汇的正规平台软件，但是目前中国居民的年限额是5万美元，需要携带身份证到就近的商业银行进行电汇。（注意：电汇的原因，千万不要写外汇、证券等金融相关词），但唯一的缺点是每次电汇的手续费太高，150元左右。

(2）第三方支付：国内贸易资金全部通过第三方渠道进出。一般国外券商强烈建议客户资金走第三方渠道。主要原因是这也导致一些对第三方不太了解的客户对证券公司造成信任危机，因为客户看到的收款账户不是证券公司，而是国内公司.

目前国内主流的充值渠道其实是不用担心安全性的。都是公共账户。投资客户可能最担心第三方支付。央行对第三方支付公司的监管仅次于18家商业银行。他们非常清楚。近年来，国家金融政策逐步放开，paypal等境外支付机构已获央行批准进入中国，因此不排除证券公司未来会增加更多的存款渠道。

第 6 条：银行隔离账户分析

隔离账户是指客户资金存放在专门的银行账户中，与经纪商的资金账户分开。客户的资金离不开外汇经纪商的运作。资产整合。严格意义上的隔离账户应该是投资人在持有资金的银行开立的账户，也就是说账户在投资人个人名下，然后是经纪商（一般通过第三方支付）资金转入账户，发生外汇交易时，资金直接从投资者个人账户进入外汇市场进行挂单匿名交易，交易过程中资金不经过经纪商。

外汇隔离账户不能作为外汇交易商的账户。运营资金，因此也是保护客户资金的一种高效、透明的方式。将客户资金存入与公司不同的银行账户，可以合法地保护客户或交易者的投资资金不被外汇交易商挪用。

凡是能在银行开立隔离账户的，都必须是具有信托资质的机构。毫无疑问。银行是否安全取决于银行是否会破产。很多投资客户表示，安全性是为了表达券商是否会私下里挪用隔离账户里的钱的答案是不可能的。隔离账户中的资金会根据经纪人的每笔交易订单而变化。在业内人士看来，隔离账户最大的方便只是为了经纪商的财务。沉降。可见，隔离账户是正规券商的标配。

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第 7 条：模拟观察账户

外汇观察账户只能查看交易信息等信息，无法操作，但外汇观察账户可以查看真实市场的运行情况。通常，客户在经纪公司开户，并通过电子邮件收到 MT4 帐号。密码，第二个密码用于登录观察账号。

1、有些外汇专家把自己的账户借给别人参考学习。这时候为了保证账户安全，选择外汇手表账户是个不错的选择。

2）9@>交易者将他们的账户交给交易者下订单。为了在不影响交易者下单的情况下实时查看订单状态，还可以选择使用外汇观察账户。

经纪商的订单是否有问题，是否为真实交易，您可以登录经纪商给的观察账户查看。如果经纪商给出的观察账户历史栏目中没有提现记录，则需要提高警惕。

第8条：外汇经纪平台操作方式

常见的三个是MM、STP、ECN

MM模式（Market Maker），也就是做市商模式。做市商市场一般分为两个层次：一是做市商与做市商之间的批发市场；另一个是做市商和交易员之间的零售市场。零售做市商通常是为个人交易者提供零售外汇服务的公司，而银行间机构做市商通常是银行或其他大公司，通常向其他银行、机构、ECN甚至零​​售做市商提供买卖报价。

在散户市场，个人投资者面对单一做市商进行询价交易时，必须考虑交易商的诚信。做市商模型一般对银行价格和价格进行汇总和过滤。 ECN 价格，然后加上您自己的利润并报价给客户。

做市商模式在为外汇市场提供流动性、提高市场交易效率、转移和分担风险、促进市场发展等方面发挥着重要作用。但是，由于做市商可能会干预交易并成为投资者的交易对手，因此在订单执行过程中投资者与做市商之间存在潜在的利益冲突。一些不合规的做市商可能会操纵价格以阻止客户触发止损，或阻止交易达到利润目标。

STP模式（Straight Through Processing），一种直通式处理系统。但需要注意的是，零售市场客户​​的订单在任何情况下都不会直接进入银行间市场。它通过镜像交易复制客户的交易，因此客户的持仓仍与交易商同在，交易商与交易对手的交易行为方向和交易量相同。头寸被传递，形成一个虚拟的“直接进入市场”模型。在机构市场中，没有STP模式，因为主要的机构做市商是点对点的交易对手。会有一个“放弃”协议，将交易订单交给交易对手的实际主经纪商。

STP模式下，交易商通过镜像交易将客户的订单转给银行，银行根据接近客户的价格进行实时交易。当订单可能出现空置时，表示该订单已被执行并处理，但仍停留在挂单窗口等待银行以合适的价格进行交易。当交易频繁波动时，很容易有多个订单等待处理。等待订单过多会影响银行对部分订单的确认，如果价格与客户的价格不匹配，甚至会拒绝匹配订单。在STP模式下，由于银行是外汇市场的主要领导者，报价更接近市场价格，因此可以最大限度地成交客户的订单，进入国际外汇市场。

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ECN模式（Electronic Communications Network），即电子通信网络模式。这种模式将所有客户订单转移到国际市场进行套期保值。国际市场上这些大机构资金量大，也有相关部门监管。因此，客户的资金相对安全。国内对赌平台有自己的资金池，但这样的资金池风险很大。一旦出现问题，投资者可能面临无法提取资金的风险。近年来，一些平台在客户资金数额较大的情况下，也有资金潜逃。

ECN模式是通过与银行、机构、外汇市场和技术提供商的密切合作来实现的。所有执行的订单和记录将以直接和匿名的方式显示在互联网上。每个订单均等执行手机炒外汇的正规平台软件，基于时间优先和价格优先，其成交价格为实际市场价格。从这个角度来看，ECN模型包括STP，以及DMA、MTF等真正将散户下单或等价的交易模型。国内实际的ECN运行模式是指一个ECN网络有数百个流动性提供者，这些流动性提供者同时向ECN传输报价。之后，ECN 整合所有报价，仅显示最佳买价和最佳卖价，并形成价差。

在目前的外汇零售市场中，很多外汇平台都会使用纯ECN/STP模式的花言巧语来吸引交易者。然而，99%自称ECN模式的交易者只是ECN报价，而不是真正将客户的订单发送到一级流动性市场，因为成本太高。因此，我们也看到，除了ECN报价外，还要收取交易佣金。这是获取 ECN 报价的成本，也是其无风险利润的一部分，因为向客户收取的佣金肯定高于从流动性提供商处获取 ECN 的佣金。报价成本本质上是STP+MM模型。

本文总结

外汇经纪商是受国家监管或国际监管的主要标准经纪商。他们采用STP+MM的订单处理模式，可以提供银行隔离账户和观察账户。交易者真实水平可查，出入金渠道为法人账户外汇平台，杠杆率低。以这些条件作为参考，基本可以确定外汇平台的安全系数高。返回搜狐，查看更多